Hanse Merkur Riester Rente 2022 | Leistungen und Angebote

Informationen zur Hanse Merkur Versicherung

Hanse Merkur Riester Rente
Hanse Merkur Riester Rente

Die HanseMerkur-Versicherungsgruppe ist ein großes Versicherungsunternehmen mit Sitz in Hamburg. Die Hanse Merkur Versicherung bietet ein breites Angebot an Sachversicherungen und Personenversicherungen an. Das bekannteste Produkt der Hanse Merkur ist die private Krankenversicherung.

Gegründet wurde die Hanse Merkur Versicherung im Jahre 1875 und zählt heute mit etwa 1 Mrd. Beitragseinnahmen jährlich und knapp 2.000 Mitarbeitern zu den großen Versicherungen in Deutschland. Von den 1970er-Jahren bis heute erfolgten viele Neugründungen, Zusammenschlüsse sowie Übernahmen, welche den Marktanteil sowie die Mitgliederzahlen der HanseMerkur Versicherungsgruppe deutlich erhöhen. Heute gehören der HanseMerkur-Versicherungs-Gruppe 7 einzelne Gesellschaften an, deren Firmensitz sich in Hamburg befindet.

Die HanseMerkur Versicherung hat zahlreiche Kooperationen mit anderen Unternehmen. So arbeitet sie im Bereich der Reiseversicherung mit verschiedenen Reiseveranstaltern wie AIDA, FTO oder der OTTO-Gruppe zusammen. Darüber hinaus begann die HanseMerkur Versicherung im Jahr 2005 eine Brillenversicherung mit Fielmann.

Produktangebot der Hanse Merkur Versicherung

Das Produktangebot der Hanse Merkur ist vielfältig und gliedert sich in die Kategorien Krankenversicherung, Risikoabsicherung, Reiseversicherung, Sachversicherung und Altersvorsorge. Die Hanse Merkur Versicherung umfasst somit eine Vielzahl an Versicherungssparten für Privatkunden und auch gewerbliche Kunden, u.a. auch die Sparte KFZ, zu der auch die private und gewerbliche KFZ Versicherung zählt.

Die Hanse Merkur bietet aber nicht nur die klassischen Versicherungen wie Unfallversicherung, Privathaftpflichtversicherung, Kfz-Versicherung, Hausratversicherung, Gebäudeversicherung an, sondern auch spezielle Konzepte für Freiberufler und Selbständige.

Außerdem wird ein breites Feld von Altersvorsorge Produkte angeboten, wie z.B. Private Rentenversicherungen, Riester Rente, Rürup Rente und betriebliche Altersvorsorge. Auch im Bereich der Biometrie (Berufsunfähigkeitsversicherung, Risikolebensversicherung, Unfallversicherung) und Krankenversicherung befinden sich umfangreiche Tarife im Hanse Merkur Portfolio.

Hanse Merkur Riester Rente

Die HanseMerkur Versicherung bietet 2 Riester Rente Tarife an, mit unterschiedlichen Investitionsmöglichkeiten, ausgehend von Ihrer Risikobereitschaft.

  1. Riester Care: die klassische Riester-Rente
    • Mit dem Garantiezins, oder auch Höchstrechnungszinssatz genannt, wird aus dem Sparanteil der Beiträge eine garantierte Rente gebildet. Die Beiträge werden mit jährlich neu deklarierten Überschusswerten verzinst.
  2. Riester Care: die klassische Riester-Rente mit Überschüssen in Fonds
    • Der Sparanteil Ihrer Beiträge wird wie in der klassischen Riester-Rente jährlich fest verzinst und dient der Erwirtschaftung der garantierten Mindestleistung zum Ablauf. Die Beiträge und Zulagen werden mit den jährlich deklarierten Überschusszinssätzen verzinst. Die erwirtschafteten Überschüsse werden in von Ihnen gewählten Fonds angelegt. Zum Ablauf wird das Vertragsguthaben entsprechend der Wertentwicklung der Fonds und dem Guthaben aus der festverzinslichen Anlage verrentet.
Wie viele kostet die Hanse Merkur Riester Rente?

Sie allein entscheiden, wie viel Beitrag Sie zu Ihrer Riester-Rente zahlen. Der Mindestbetrag liegt bei 5 Euro monatlich. Maximal können Sie dabei bis zu 2.100 Euro im Jahr, inklusive Zulagen, einzahlen, da dies der Höchstsatz ist, der steuerlich beachtet wird. Damit ist es die Summe, die Ihnen die maximalen steuerlichen Vorteile bringt.

Welche staat­li­chen Zulagen gibt es bei der Hanse Merkur Riester-Rente?

Wer eine Hanse Merkur Riester-Rente abschließt und im Jahr 4% des Vorjahres-Bruttoeinkommens in die eigene Altersvorsorge investiert, erhält die staatlichen Zulagen. Dabei gibt es folgende Förderungen vom Staat:

  • Die Grundzulage
    • Jeder Versicherungsnehmer erhält pro Jahr 175 Euro.
  • Die Kinderzulage
    • Pro Kind, das bis Ende 2007 geboren wurde, erhalten Sie jährlich 185 Euro.
    • Für jedes Kind, das ab 2008 geboren wurde, bekommen Sie ganze 300 Euro pro Jahr.
    • Die Kinderzulagen erhalten Sie so lange, wie Sie auch einen Anspruch auf Kindergeld haben.
  • Der Berufseinsteigerbonus
    • Jeder Antragsteller, der unmittelbar förderberechtigt ist und seinen 25. Geburtstag noch nicht gefeiert hat, erhält einen einmaligen Bonus von 200 Euro.


FAQ 2022 – Aktuelle Fragen & Antworten zur Hanse Merkur Riester Rente


  • Die Hanse Merkur Riester Rente wird staatlich gefördert mit einer Grundzulage von 175 Euro und einer Kinderzulage von 185 beziehungsweise 300 Euro, je nach Alter des Kindes.
  • Außerdem kann sie mit bis zu 2.100 Euro pro Jahr steuerlich geltend gemacht werden.
  • Hierfür werden die Daten des abgeschlossenen Hanse Merkur Riester Rente Vertrags in Ihre Steuererklärung eingetragen. Dadurch kann Ihr Finanzamt Ihre Beiträge bei der Steuer berücksichtigen und Ihre Steuer wird dadurch gesenkt.

Jeder, der Beiträge in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlt, kann die Hanse Merkur Riester Rente abschließen. Dazu gehören folgende Personengruppen:

  • Arbeitnehmer
  • Auszubildende
  • Bundesfreiwilligendienstleistende und Studierende mit rentenversicherungspflichtigem Minijob
  • Pflichtversicherte Selbständige
  • Beamte, Richter, Soldaten
  • Bezieher von Arbeitslosengeld I oder II
  • Bezieher von Krankengeld
  • Erwerbsgeminderte, erwerbsunfähige und dienstunfähige Personen
  • Bei Ehepaaren hat auch der nicht-förderberechtigte Partner Anspruch auf die Zulagen, wenn der andere Ehepartner eine Riester-Rente hat

  • Ja, denn der Abschluss der Hanse Merkur Riester Rente lohnt sich vor allem in jungen Jahren. Durch die lange Laufzeit werden die Kosten des Vertrags am besten amortisiert und durch die Zulagen vom Staat wird das Kapital besonders groß, je länger die Laufzeit des Vertrags ist.
  • Wer die Hanse Merkur Riester Rente noch vor dem 25. Geburtstag abschließt, bekommt außerdem eine einmalige Zulage von 200 Euro vom Staat.

  • Wer die volle staatliche Förderung erhalten möchte, muss jährlich einen Mindestbetrag in die Hanse Merkur Riester Rente einbezahlen. Dieser liegt bei 4% des Bruttoeinkommens des Vorjahres, abzüglich der Zulagen.
  • Selbstverständlich können Sie auch weniger einzahlen als 4% Ihres Bruttoeinkommens des Vorjahrs. Wer weniger einbezahlt, erhält entsprechend eine anteilige Förderung.
  • Sie können somit die Höhe Ihres monatlichen Beitrags Ihrer Hanse Merkur Riester Rente selbst bestimmen.

  • Die Hanse Merkur Riester Rente kann frühestens ab dem 60. Lebensjahr ausbezahlt werden (bei Vertragsabschluss vor 2012). Eine Auszahlung ab dem 62. Lebensjahr ist jederzeit möglich.
  • Üblich ist jedoch ein Auszahlungsbeginn mit Eintritt in die Rente.
  • Wie auch bei der gesetzlichen Rente gilt: Je später die Auszahlung erfolgt, desto höher ist die resultierende monatliche Rente.
  • Versicherte können bei der Hanse Merkur Riester Rente entscheiden, ob sie sich eine Einmalzahlung in Höhe von 30% auszahlen lassen.
  • Das restliche Kapital wird dann regulär als monatliche Rente ausgezahlt. Zu beachten ist hierbei, dass die Einmalzahlung die monatliche Auszahlung reduziert.
  • Wenn Sie Ihren Hanse Merkur Riester Rente Vertrag in der ausreichenden Höhe besparen und auch die übrigen Voraussetzungen erfüllen, haben Sie Anspruch auf eine jährliche Grundzulage in Höhe von 175 Euro und Kinderzulagen in Höhe von 185 Euro pro Kind, für das Sie aktuell Kindergeld erhalten.
  • Für jedes Kind, das nach dem 31.12.2007 geboren wurde, beträgt die Kinderzulage jährlich 300 Euro.
  • Sollten Sie zudem die Hanse Merkur Riester Rente vor dem 25. Lebensjahr abschließen, profitieren Sie zusätzlich von einem einmaligen sogenannten Berufseinsteiger-Bonus über 200 Euro.
  • Nein, Sie brauchen sich die Anforderung der Zulagen nicht jedes Jahr auf Termin zu legen. Sie können bei der Hanse Merkur Riester Rente einmalig einen Dauerzulagenantrag ausfüllen. Die jährlich wiederkehrende Antragstellung wird dann komplett von der Gesellschaft erledigt.
  • Lediglich Änderungen, wie z.B. die Geburt eines Kindes, Wegfall von Kindergeldbezug, Änderung des sozialversicherungspflichtigen Einkommens o.ä. müssen Sie bei Bedarf selbst mitteilen.

Hanse Merkur Riester Rente berechnen – Tarife 2022

Mit dem Hanse Merkur Riester Rente Rechner können wir Ihnen Ihre gewünschten Angebote berechnen und erstellen Ihnen ein PDF Angebot, das Sie per Email zugesandt bekommen. Sie können sich bei Bedarf auch Angebote für Ihre Kinder berechnen lassen.

Erfahrungen und Bewertungen zur Hanse Merkur Riester Rente 2022

Die Hanse Merkur Riester Rente wurde in den letzten Jahren in verschiedenen Fachzeitschriften wie Stiftung Finanztest / Warentest, Ökotest, EURO, Focus u.a. geprüft und hat dabei in mehreren Tests positive Testergebnisse erzielt.

Unser Fazit zur Hanse Merkur Riester Rente 2022

Die Hanse Merkur Riester Rente Tarife beinhalten hohe Leistungen und bewegen sich somit hinsichtlich Preis/Leistung im mittleren bis oberen Bereich aller Vergleichsangebote.

Die Riester Rente der Hanse Merkur Versicherung kann somit insgesamt als empfehlenswert eingestuft werden.

Beachten Sie bitte, dass unsere Bewertungen der Tarife zur Riester Rente hinsichtlich Preis und Leistung auf exemplarischen Berechnungen beruht, jedoch nicht für alle denkbaren Konstellationen und Berechnungen gelten kann. Unsere Einschätzung erhebt daher keinen Anspruch auf Vollständigkeit und generelle Gültigkeit.

Hanse Merkur Versicherung Kontaktdaten

Hanse Merkur Versicherung
Siegfried-Wedells-Platz 1
20354 Hamburg

Telefon: 040 4119-4400
Fax: 040 4119-3257
Internet: www.hansemerkur.de
E-Mail: info@hansemerkur.de

 

Hinweise: Die Informationen und Angaben auf dieser Seite zur Riester Rente wurden mit größtmöglicher Sorgfalt und nach bestem Wissen und Kenntnisstand erstellt. Sie erheben aber keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität.

Die Angaben zu den Tarifen und die Unternehmensdaten werden von unserem Team falls erforderlich geändert und aktualisiert. Sollten Sie jedoch einen Tarif vermissen oder Fehler entdecken, können Sie uns gerne kontaktieren.

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