Barmenia Riester Rente 2022 | Tarife, Leistungen & Angebote

Informationen zur Barmenia Versicherung – Barmenia Förder Rente Index

Barmenia Riester Rente
Barmenia Riester Rente – Barmenia Förder Rente Index

Die Barmenia Versicherung, die u.a. 1922 aus der Barmer Ersatzkasse hervorging, wurde in Barmen als “Barmenia Versicherungsbank für Mittelstand und Beamte VaG zu Barmen” gegründet und gehört heute mit etwa 2 Mio. betreuten Versicherungsverträgen und über 3.000 Mitarbeitern zu den großen unabhängigen Versicherungsunternehmen Deutschlands.

Der Sitz der Barmenia ist in der Stadt Wuppertal, von deren Stadtteil Barmen sich der Name Barmenia ableitet.

Als große Versicherungsgruppe sind die Barmenia Versicherungen in allen Versicherungssparten tätig. Der umsatzstärkste Bereich ist die Sparte Krankenversicherung, gefolgt von der Sparte Lebensversicherung, zu welcher auch Produkte wie Berufsunfähigkeitsversicherungen gehören. 

Weitere Tarife werden auch über die Tochtergesellschaft Adcuri Versicherung angeboten.

Die Barmenia Krankenversicherung und die Barmenia Lebensversicherung sind beide Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit. Die Kunden sind somit zugleich Mitglieder. Die Barmenia Allgemeine Versicherungs-AG bietet u.a. Produkte aus der Komposit-Sparte an.

Zur Barmenia Versicherungsgruppe gehören somit:

  • Barmenia Krankenversicherung a.G.
  • Barmenia Lebensversicherung a.G.
  • Barmenia Allgemeine Versicherungs-AG.

Produktangebot der Barmenia Versicherung

Im sehr umfassenden und diversifizierten Produktportfolio der Barmenia befinden sich somit zahlreiche Produkte aus den Bereichen Lebensversicherung (worunter auch die Riester Rente fällt), Krankenversicherung und Sachversicherung, wie Unfallversicherung, Haftpflichtversicherung, KFZ-Versicherung.

Barmenia Riester Rente – Riester Index Rente 2022

Die Barmenia Index Renten kombinieren die Sicherheit einer klassischen Rentenversicherung mit den Chancen auf höhere Renditen. Mit der Investition in eine Barmenia Index Rente erhält der Kunde die Chance auf eine attraktive Rendite, ist aber zugleich vor Wertverlusten geschützt.

Wer wird gefördert bei der Barmenia Riester Rente gefördert bzw. wer kann die Barmenia Riester Rente abschließen?

  • alle Arbeitnehmer und Auszubildende
  • Arbeitnehmer des öffentlichen Dienstes
  • Beamte, Soldaten und Richter
  • pflichtversicherte Selbstständige
  • Kindererziehende in den ersten 3 Jahren
  • sonstige Pflichtversicherte in der gesetzlichen Rentenversicherung
    deren Ehegatten/Lebenspartner, auch wenn diese nicht selbst zum geförderten Personenkreis gehören

Die Zulagen erhalten Sie in voller Höhe, wenn Sie 4% Ihres rentenversicherungspflichtigen Vorjahres-Einkommens (abzüglich Ihrer Zulagen) als Eigenbeitrag in die Barmenia Förder Rente investieren. Unterschreiten Sie diesen Beitrag, erhalten Sie eine entsprechend anteilig reduzierte Zulage.

Steuerliche Behandlung

Der Altersvorsorgeaufwand (Eigenbeiträge + Zulagen) kann bei der Barmenia Riester Rente als Sonderausgabenabzug im Rahmen der Einkommensteuerveranlagung bis zu 2.100 EUR jährlich steuerlich geltend gemacht werden und somit gegebenenfalls die Steuerbelastung senken.

Die Leistungen der Barmenia Förder Riester Rente Index unterliegen in vollem Umfang der nachgelagerten Besteuerung.

FAQ 2022 – Aktuelle Fragen & Antworten zur Barmenia Riester Rente


  • Die Barmenia Riester Rente wird staatlich gefördert mit einer Grundzulage von 175 Euro und einer Kinderzulage von 185 beziehungsweise 300 Euro, je nach Alter des Kindes.
  • Außerdem kann sie mit bis zu 2.100 Euro pro Jahr steuerlich geltend gemacht werden.
  • Hierfür werden die Daten des abgeschlossenen Barmenia Riester Rente Vertrags in Ihre Steuererklärung eingetragen. Dadurch kann Ihr Finanzamt Ihre Beiträge bei der Steuer berücksichtigen und Ihre Steuer wird dadurch gesenkt.

Jeder, der Beiträge in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlt, kann die Barmenia Riester Rente abschließen. Dazu gehören folgende Personengruppen:

  • Arbeitnehmer
  • Auszubildende
  • Bundesfreiwilligendienstleistende und Studierende mit rentenversicherungspflichtigem Minijob
  • Pflichtversicherte Selbständige
  • Beamte, Richter, Soldaten
  • Bezieher von Arbeitslosengeld I oder II
  • Bezieher von Krankengeld
  • Erwerbsgeminderte, erwerbsunfähige und dienstunfähige Personen
  • Bei Ehepaaren hat auch der nicht-förderberechtigte Partner Anspruch auf die Zulagen, wenn der andere Ehepartner eine Riester-Rente hat

  • Ja, denn der Abschluss der Barmenia Riester Rente lohnt sich vor allem in jungen Jahren. Durch die lange Laufzeit werden die Kosten des Vertrags am besten amortisiert und durch die Zulagen vom Staat wird das Kapital besonders groß, je länger die Laufzeit des Vertrags ist.
  • Wer die Barmenia Riester Rente noch vor dem 25. Geburtstag abschließt, bekommt außerdem eine einmalige Zulage von 200 Euro vom Staat.

  • Wer die volle staatliche Förderung erhalten möchte, muss jährlich einen Mindestbetrag in die Barmenia Riester Rente einbezahlen. Dieser liegt bei 4% des Bruttoeinkommens des Vorjahres, abzüglich der Zulagen.
  • Selbstverständlich können Sie auch weniger einzahlen als 4% Ihres Bruttoeinkommens des Vorjahrs. Wer weniger einbezahlt, erhält entsprechend eine anteilige Förderung.
  • Sie können somit die Höhe Ihres monatlichen Beitrags Ihrer Barmenia Riester Rente selbst bestimmen.

  • Die Barmenia Riester Rente kann frühestens ab dem 60. Lebensjahr ausbezahlt werden (bei Vertragsabschluss vor 2012). Eine Auszahlung ab dem 62. Lebensjahr ist jederzeit möglich.
  • Üblich ist jedoch ein Auszahlungsbeginn mit Eintritt in die Rente.
  • Wie auch bei der gesetzlichen Rente gilt: Je später die Auszahlung erfolgt, desto höher ist die resultierende monatliche Rente.
  • Versicherte können bei der Barmenia Riester Rente entscheiden, ob sie sich eine Einmalzahlung in Höhe von 30% auszahlen lassen.
  • Das restliche Kapital wird dann regulär als monatliche Rente ausgezahlt. Zu beachten ist hierbei, dass die Einmalzahlung die monatliche Auszahlung reduziert.
  • Wenn Sie Ihren Barmenia Riester Rente Vertrag in der ausreichenden Höhe besparen und auch die übrigen Voraussetzungen erfüllen, haben Sie Anspruch auf eine jährliche Grundzulage in Höhe von 175 Euro und Kinderzulagen in Höhe von 185 Euro pro Kind, für das Sie aktuell Kindergeld erhalten.
  • Für jedes Kind, das nach dem 31.12.2007 geboren wurde, beträgt die Kinderzulage jährlich 300 Euro.
  • Sollten Sie zudem die Barmenia Riester Rente vor dem 25. Lebensjahr abschließen, profitieren Sie zusätzlich von einem einmaligen sogenannten Berufseinsteiger-Bonus über 200 Euro.
  • Nein, Sie brauchen sich die Anforderung der Zulagen nicht jedes Jahr auf Termin zu legen. Sie können bei der Barmenia Riester Rente einmalig einen Dauerzulagenantrag ausfüllen. Die jährlich wiederkehrende Antragstellung wird dann komplett von der Gesellschaft erledigt.
  • Lediglich Änderungen, wie z.B. die Geburt eines Kindes, Wegfall von Kindergeldbezug, Änderung des sozialversicherungspflichtigen Einkommens o.ä. müssen Sie bei Bedarf selbst mitteilen.

Erfahrungen und Bewertungen zur Barmenia Riester Rente 2022

Die Barmenia Riester Rente wurde in den letzten Jahren in verschiedenen Fachzeitschriften wie Stiftung Finanztest / Warentest, Ökotest, EURO, Focus u.a. geprüft und hat dabei in mehreren Tests positive Testergebnisse erzielt.

Die Barmenia Riester Rente bietet vergleichsweise günstige, aber auch hochwertige und leistungsstarke Tarife an, sowohl für Angestellte, als auch für Selbständige, Studenten oder Beamte. 

Unser Fazit zur Barmenia Riester Rente 2022

Die Barmenia Riester Rente gehört zu den leistungsstarken Tarifen am Markt und bewegt sich hinsichtlich Preis/Leistung im  oberen Bereich aller Vergleichsangebote.

Somit kann die Barmenia Riester Rente als sehr empfehlenswert eingestuft werden.

Beachten Sie bitte, dass unsere Bewertungen der Riester Rente Tarife hinsichtlich Preis und Leistung auf  exemplarischen Berechnungen beruht, jedoch nicht für alle denkbaren Konstellationen und Berechnungen gelten kann.

Unsere Einschätzung und Berechnung erhebt daher keinen Anspruch auf Vollständigkeit und generelle Gültigkeit.

Barmenia Versicherung Kontaktdaten

Barmenia Versicherungen
Barmenia-Allee 1
42119 Wuppertal

Telefon: (02 02) 4 38-00
Fax: (02 02) 4 38-28 46
E-Mail: info@barmenia.de
Internet: www.barmenia.de
Produktseite: https://www.barmenia.de/deu/bde_privat/bde_produkte_privat/bde_vorsorge_finanzen/rentenversicherung/foerder_index.xhtml

Hinweise: Die Informationen und Angaben auf dieser Seite zur Riester Rente wurden mit größtmöglicher Sorgfalt und nach bestem Wissen und Kenntnisstand erstellt. Sie erheben aber keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität.

Die Angaben zu den Tarifen und die Unternehmensdaten werden von unserem Team falls erforderlich geändert und aktualisiert. Sollten Sie jedoch einen Tarif vermissen oder Fehler entdecken, können Sie uns gerne kontaktieren.

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